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Banque et finances
Vous trouverez sur cette page des liens donnant accès à l’information et aux ressources dont vous avez besoin afin de prendre une décision informée dans le cadre de la sélection d’un logiciel pour l'industrie bancaire et des finances :
Les conditions économiques mondiales, les nouvelles tendances technologiques pour les services financiers et les processus, ainsi que la conception de services d’affaires innovateurs composent certains des défis que doit relever l’industrie bancaire et des finances d’aujourd’hui. Cette industrie représente un secteur économique essentiel dans tous les pays. L’industrie bancaire et des finances sert généralement d’indicateur fiable pour évaluer les conditions économiques régionales et mondiales, en raison du fait qu’elle est responsable de la majeure partie de toutes les transactions financières.
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Les activités générales du secteur bancaire et des finances comprennent la gestion des instruments financiers et de négociation : les comptes d’épargne, les investissements, les obligations, les comptes de dépôt du marché monétaire, les actions et leurs dérivés. Ces activités forment le noyau du secteur économique dans tous les pays.
En plus des défis généraux auxquels fait face l’industrie bancaire et des finances, les compagnies de ce secteur sont confrontées à des obstacles particuliers touchant à la conception de nouveaux services aux utilisateurs et l’amélioration de la qualité des services existants. Voici donc certains des défis propres à ce domaine :
Satisfaire à tous les standards de réglementation régionaux, nationaux et mondiaux pour les services bancaires et financiers ainsi que s’adapter à ces cadres de travail réglementaires au sein des modèles de services améliorés;
Améliorer constamment le service à la clientèle, avec des options telles que les services bancaires automatisés et les centres d’appel pour les services bancaires;
Augmenter la quantité et la variété des services bancaires et financiers offerts actuellement;
Optimiser l’efficacité des services pour augmenter le rendement du capital investi (RCI) des services financiers;
Améliorer la sécurité afin de diminuer les risques financiers.
Les compagnies de ce domaine ont besoin de solutions logicielles particulières afin de relever les défis d’une industrie où la concurrence est féroce. Puisque cette industrie est fondée sur la prestation de services financiers aux clients, l’assistance à la clientèle est un des éléments les plus importants à considérer lorsque vient le temps de sélectionner un système. Les systèmes de gestion de la relation client (GRC) conçus avec des caractéristiques propres aux institutions financières et d’assurances permettent aux compagnies de traiter efficacement les cas d’assistance à la clientèle et de les aider à renouveler et améliorer tous les modèles de service.
Par où commencer?
Nous pouvons vous aider à trouver le bon type de logiciels à évaluer.
Gestion de la relation client (GRC/CRM) - Assurances et sociétés financières (en anglais)
Les avantages d’utiliser une solution logicielle pour l'industrie bancaire des finances
Un système de GRC conçu pour les institutions financières et d’assurances permet aux compagnies d’améliorer la relation avec leurs clients.
Les systèmes de GRC pour les finances et les banques peuvent gérer toutes les capacités financières des centres d’appels, les services financiers et la commercialisation des produits, l’automatisation de la force de vente de même que les processus de guichet et d’arrière-guichet.
Certaines applications de GRC possèdent des fonctions particulières pour la gestion des services bancaires destinés aux consommateurs, du courtage et des relations d’affaires pour les institutions financières ainsi que des fonctions d’assurances particulières (assurance de dommages, assurance risques, assurance vie, etc.). Elles peuvent également aider les compagnies à gérer les services bancaires virtuels, les ventes, la commercialisation et le service à la clientèle.
Les systèmes de GRC aident à attirer de nouveaux clients et à conserver la clientèle existante en offrant des services améliorés.
Les risques d'un processus de sélection d'un logiciel pour la banque et les finances imparfait
Les compagnies de l’industrie bancaire et des finances qui n’ont pas un système de GRC efficace ne seront pas en mesure de gérer et d’exploiter correctement les processus bancaires et les services d’assistance à la clientèle.
L’absence de capacités de gestion du guichet et de l’arrière-guichet peut mener à des perturbations des opérations essentielles ainsi qu’à des problèmes de services bancaires électroniques et de centre d’appels.
Des systèmes de GRC inadéquats peuvent compliquer le calcul d’un RCI sur les améliorations du service et de l’assistance à la clientèle.
Pourquoi utiliser le centre d'évaluation pour le domaine des banques et des finances?
Pour déterminer les aspects fonctionnels d'une certaine solution qui sont prioritaires pour votre entreprise;
Pour évaluer et comprendre les fonctionnalités qui respectent les exigences de l’industrie bancaire et des finances;
Pour trouver les solutions qui appuieront les objectifs de votre entreprise.
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