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Intermediación financiera
Aquí encontrará usted los enlaces hacia la información y los recursos necesarios para tomar una decisión bien informada sobre la selección de software para la industria bancaria y financiera:
Algunos de los mayores retos a los cuales se enfrenta la industria financiera y bancaria de hoy, incluyen las condiciones de la economía global, las nuevas tendencias en la tecnología para los servicios financieros y la innovación en los procesos y servicios empresariales. La industria financiera y bancaria representa un sector económico vital para todos los países. Esta industria es generalmente un termómetro confiable de las condiciones económicas regionales y globales, dado el hecho de que trabaja con la mayor parte de las transacciones financieras.
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Las actividades generales del sector bancario y financiero incluyen la gestión de instrumentos financieros y negociables: cuentas de ahorro, inversiones, bonos, acciones y derivados. Estas actividades son fundamentales para el sector económico de todo país.
Además de los desafíos generales a los cuales se enfrenta la industria financiera y bancaria, existen retos específicos los cuales las compañías en este sector deben afrontar para ofrecer nuevos servicios a los usuarios y mejorar la calidad de los servicios existentes. Algunos de estos retos específicos incluyen:
Cumplir con todos los estándares regulatorios de los servicios financieros y bancarios a nivel nacional, regional y mundial, así como adaptarse a estos marcos de trabajo regulatorios dentro de un modelo de servicio mejorado.
La búsqueda permanente de servicios mejorados, con opciones como la banca electrónica y centros de atención al cliente especializados.
Incrementar el número y variedad de servicios financieros y bancarios actualmente ofrecidos.
Mejorar la competencia y la productividad del servicio para aumentar el retorno de la inversión en los servicios financieros.
Mejorar los esquemas de seguridad para mitigar el riesgo y la vulnerabilidad financiera.
Las compañías en el sector financiero y bancario requieren de soluciones de software específicas para enfrentar con éxito los retos de una feroz industria competitiva. Ya que esta industria está basada en la prestación de servicios financieros a clientes, la atención al cliente es una de las consideraciones más importantes cuando se selecciona un sistema diseñado para esta industria. Los sistemas de relaciones con los clientes (CRM) con características especiales para las instituciones financieras y de seguros, pueden ayudarles a enfrentar eficientemente los problemas de atención al cliente, además de revisar y mejorar todos los modelos de servicio.
¿No sabe cómo empezar?
Podemos ayudarle a identificar el tipo de sistema apropiado para su evaluación.
CRM para mercados financieros y de seguros (en inglés)
Beneficios de la utilización de soluciones de software para la industria financiera y bancaria
Un sistema CRM con funcionalidades específicas para las instituciones financieras y de seguros, permite a las compañías mejorar sus interacciones con todos los clientes.
Un sistema CRM para el sector financiero y bancario puede gestionar todos los procesos de las tareas del centro de llamadas, servicios financieros y mercadeo de productos, la automatización del equipo de ventas (SFA), y los procesos internos y externos de la empresa financiera o bancaria.
Las aplicaciones CRM financieras y bancarias contienen funciones específicas para la gestión de la banca minorista, corretaje y las relaciones empresariales para las instituciones financieras, así como funcionalidades específicas de seguros (por daños, riesgo, vida, etc.). Las aplicaciones CRM pueden además ayudar a las empresas bancarias a gestionar sus transacciones por Internet, sus ventas, mercadeo y servicio al cliente.
Los sistemas CRM contribuyen a que las instituciones financieras puedan encontrar nuevos clientes y a conservar los existentes ofreciéndoles servicios mejorados.
Riesgos de un proceso imperfecto para la selección de software
Las compañías dentro de la industria bancaria y financiera que no tienen un sistema CRM apropiado, no podrán gestionar y operar correctamente todos sus procesos bancarios y de servicio al cliente.
La falta de funcionalidades para gestionar las operaciones internas y externas de la empresa puede llevar a la interrupción de operaciones críticas en los procesos, así como en las operaciones del centro de llamadas y la banca en línea.
Un sistema CRM inadecuado puede dificultar el cálculo del retorno de la inversión sobre el progreso en los servicios y en la atención al cliente, para las instituciones financieras y bancarias.
¿Por qué recurrir al centro de evaluación para la industria financiera y bancaria?
Determine cuáles aspectos funcionales de una solución de software, son prioritarios para su empresa financiera y bancaria.
Comprenda y evalúe las funcionalidades específicas para los requisitos de la industria financiera y bancaria.
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